Nous nous efforçons de dépasser vos attentes chaque jour.
Bien que nos efforts porteront principalement sur l’atteinte de vos objectifs, notre but ultime est de vous aider à les dépasser. Après tout, vous investissez du temps, de l’argent et de l’énergie pour travailler avec nous, et nous voulons nous assurer que vous tirez le maximum de notre relation. Tout au long de notre collaboration, nous chercherons constamment de nouvelles façons de vous rapprocher du but que vous désirez atteindre.
Processus de stratégie financière en six étapes
ÉTAPE 1 : ÉTABLISSEMENT ET DÉFINITION DE LA RELATION CLIENT-CONSEILLER
Nous expliquons ou documentons les services qui seront fournis et définissons nos responsabilités ainsi que celles du client. Le conseiller et le client doivent s’entendre sur la durée de la relation et sur la façon dont les décisions seront prises.
ÉTAPE 2 : COLLECTE DES DONNÉES SUR LES CLIENTS ET ÉTABLISSEMENT DES OBJECTIFS ET DES ATTENTES
Nous vous posons des questions sur votre situation financière, vos objectifs personnels et financiers et votre tolérance au risque. Nous recueillons ensuite tous les documents nécessaires à cette étape avant de vous donner des conseils judicieux.
ÉTAPE 3 : ANALYSE ET ÉVALUATION DE LA SITUATION FINANCIÈRE DU CLIENT
Nous analysons les renseignements pour évaluer votre situation actuelle et déterminer ce qui doit être fait pour atteindre vos objectifs. Selon les services demandés, cette évaluation pourrait comprendre l’analyse de votre actif, de votre passif, de vos liquidités, de votre couverture d’assurance actuelle, de vos placements et de vos stratégies fiscales.
ÉTAPE 4 : ÉLABORATION ET PRÉSENTATION DES RECOMMANDATIONS OU DES SOLUTIONS DE RECHANGE EN MATIÈRE DE STRATÉGIE FINANCIÈRE
Nous vous proposons des recommandations éclairées qui répondent à vos objectifs, en fonction des renseignements que vous nous avez fournis. Nous passons en revue nos recommandations professionnelles avec vous afin que vous puissiez prendre les meilleures décisions possible. Nous écoutons vos préoccupations et vos réflexions, et révisons nos recommandations au besoin.
ÉTAPE 5 : MISE EN ŒUVRE DES RECOMMANDATIONS EN MATIÈRE DE STRATÉGIE FINANCIÈRE
Nous travaillons avec vous pour convenir de la façon dont chaque recommandation devrait être mise en œuvre. Ensemble, nous pouvons décider que nous mettrons en œuvre les recommandations pour vous ou que nous agirons à titre d’accompagnateur et assurerons le lien entre vous et d’autres professionnels, comme des avocats ou des courtiers en valeurs mobilières.
ÉTAPE 6 : SUIVI DES RECOMMANDATIONS EN MATIÈRE DE STRATÉGIE FINANCIÈRE
Ensemble, nous décidons qui surveille votre progrès par rapport à vos objectifs financiers, et la façon dont c’est fait. Nous communiquons avec vous périodiquement pour examiner la situation financière et rajuster les recommandations, au besoin. En tant que client, vous serez toujours tenu au courant de votre stratégie et de votre situation financières.